Держава повертає активи ліквідованих російських банків після викриття прихованих зв’язків покупця з рф

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розірвав угоди з компанією «Спектрум Ессетс» після того, як у власниці компанії Марини Євсєєвої виявили громадянство російської федерації, яке вона приховала під час участі в аукціоні з купівлі активів ліквідованих російських банків в Україні. Розслідування журналістів виявило, що Євсєєва надала неправдиву інформацію українським органам влади, приховавши свій статус громадянки країни-агресора.

Про це розповідає Трибуна

Судові процеси та повернення активів

Після оприлюднення розслідування цей факт підтвердила Служба безпеки України. Оскільки компанія відмовилася добровільно повернути придбані активи, державні ліквідатори звернулися до суду для їх повернення та стягнення штрафних санкцій. Уже отримано перші позитивні рішення на користь держави, що підтверджує ефективність обраної стратегії.

На початку 2024 року «Спектрум Ессетс» придбала на державному аукціоні активи ліквідованих російських і українських банків на суму 2,8 мільярда гривень, в тому числі нерухомість і права вимоги за кредитами. Проте постанови Кабінету міністрів України забороняють громадянам рф та підконтрольним їм компаніям стягувати борги з українських громадян і брати участь у таких аукціонах.

У лютому 2025 року, після публікації журналістського розслідування, Національний банк України анулював фінансову ліцензію «Спектрум Ессетс», зупинивши можливість компанії видавати кредити чи стягувати відсотки. У відповідь на це компанія подала позов до суду з вимогою поновити ліцензію.

Перші судові рішення та нові власники

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розірвав договори з «Спектрум Ессетс» через підтверджені зв’язки з країною-агресором, згідно з якими угоди стають недійсними, а компанія зобов’язана повернути активи та сплатити штраф у розмірі 100% вартості (124 мільйони гривень). Судові процеси тривають, проте вже є позитивні рішення на користь держави.

У липні Господарський суд Києва підтримав «Промінвестбанк» і ухвалив стягнення з «Спектрум Ессетс» штрафу у розмірі 19 тисяч гривень через російське громадянство Євсєєвої. Інші банки також відновлюють свої права на активи через господарські суди. Наприклад, Господарський суд Одеської області повернув «МР Банку» право вимоги боргу ФК «Чорноморець» на 2,3 мільярда гривень у зв’язку з порушенням умов договору з боку «Спектрум Ессетс».

«У разі виявлення зв’язків покупця з Росією угоди визнаються недійсними, активи повертаються державі, а компанія сплачує штраф у розмірі 100% вартості активів (124 мільйони гривень)».

Деякі судові справи тривають або призупинені. Наприклад, Господарський суд Києва призупинив розгляд позову «МР Банку» про стягнення 11,5 мільйона гривень через оскарження компанією рішення НБУ про позбавлення ліцензії. СБУ підтвердила російське громадянство Євсєєвої, а суди запросили у Держприкордонслужби інформацію щодо її перетинів кордону з 2018 року. Через ці обставини деякі справи тимчасово зупинені.

Водночас деякі суди підтримують позицію компанії. Господарський суд Києва відмовив «МР Банку» у накладенні арешту на 100 мільйонів гривень у справі щодо штрафу та витребування прав вимоги за кредитом ФК «Чорноморець», оскільки не було доведено спроб відчуження майна.

Розслідування також встановило, що Марина Євсєєва, навіть після початку повномасштабної війни, шість разів відвідувала росію, використовуючи російський паспорт. На запитання журналістів вона заявила, що проживає у США та відмовилася від російського громадянства, але не надала документальних підтверджень, а в російських реєстрах її громадянство залишається чинним.

Керівництвом компанії після розслідування став громадянин США Євген Пікулік, а керівником призначено Петра Доценка. Доценко повідомив, що не знайомий з Євсєєвою та працює за наймом нового власника.

З’ясувалося також, що компанією керував за довіреністю Михайло Трубчік, який має громадянство США та Білорусі. СБУ раніше забороняла йому в’їзд до України, називаючи представником «глибоко законспірованої мережі спецслужб РФ», але він оскаржив цю заборону у суді.

Надалі компанія «Спектрум Ессетс» передала частину прав вимоги за кредитами новоствореній фірмі «Амстер 1», яка належить Юрію Кузнецову — власнику російського паспорта і податкового номера в рф. Телефон компанії у 2018 році належав Євгенію Шаміну, який мешкає у москві та також має російське громадянство. Кузнецов публічно заперечує використання російського паспорта, однак витоки даних свідчать, що він користувався ним неодноразово. Журналісти очікують на офіційні коментарі від «Спектрум Ессетс» та «Амстер 1».